香港SFC 8号牌：提供证券保证金融资牌照

SFC香港证券牌照8号牌

一．香港SFC 8号牌业务

8号牌：提供证券保证金融资

为买入股票的客户提供融资并以客户的股票作为抵押品

二．香港SFC 8号牌需要条件

香港8号牌照办理条件主要是根据香港证监会的相关要求制定出来的，根据我们仁港永胜的实际办理经验，总结如下：

1、要有至少两名以上的负责人员。负责人员需要有相关的行业资格证书或者具有五年相关行业的经验。

2、注册资本和流动资本需要满足相应的香港8号牌照办理条件要求。

3、公司主体需要是香港公司，或者在香港注册处注册的外国公司。

4、公司的业务架构要良好，能够比较合理地应对业务经营过程中的风险和危机。

5、需要有相应的董事，负责人员等。

对申请人资本的要求：

缴足股本的最低数额1000万港币，流动资本金的最低数额300万港币

三．如何申请或者并购SFC 8号牌

想要持有香港SFC八号牌照一般有两种方案：

3.1．通过证监会（SFC）申请香港牌照;

3.2．直接并购一家持有牌照的公司

Ⅰ.并购香港8号牌照办理流程：

1、准备符合上述要求的申请材料。

2、提交材料到香港证监会。（主要考察公司的人员，财政状况，履行义务的能力，稳健程度）

3、发牌之后，还需要每个月提交相关的财政资源申报表。

Ⅱ. 申请香港8号牌照办理流程：

1、条件补充：当RO、资金、香港公司都到位的情况下，可向香港证监局提出申请；

2、提交材料：递交与申请条件相关的材料到受理部门，提出申请；

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3、审核阶段：香港证监会主要从企业的财政情况、人员资历、信誉情况等方面进行审核；

4、牌照发放：符合条件的单位，香港证监会颁发香港8号牌照。

仁港永胜具有多年丰富的牌照业务经验，可代为处理相关牌照的申请或并购，更加节省客户宝贵的时间和精力，是您成功道路上的忠实合作伙伴。

港股是重要的资本市场之一，杠杆融资是常见的股票投资手段之一。证券保证金融资，是金融机构向客户提供的贷款便利。而通常拥有第一类牌照的的机构，也会提供这种融资服务。换句话说，有了一号牌，就不需要另外再申请八号牌，因此申请八号牌的机构不多，以一些财务公司为主。港证监发出去的八号牌也屈指可数。

Ⅲ 第八类牌照相关资料

受规管活动：提供证券保证金融资

应用例子：为买入股票的客户提供融资并以客户的股票作为抵押品

持牌机构数目：合共3个（截止2016年12月）

持牌个人数目：合共2个（截止2016年12月）

第八类牌照趋势

年份：2003年 持牌法团数目：8 持牌个人数目：120

年份：2004年 持牌法团数目：8 持牌个人数目：16

年份：2005年 持牌法团数目：4 持牌个人数目：11

年份：2006年 持牌法团数目：4 持牌个人数目：15

年份：2007年 持牌法团数目：4 持牌个人数目：17

年份：2008年 持牌法团数目：4 持牌个人数目：13

年份：2009年 持牌法团数目：4 持牌个人数目：12

年份：2010年 持牌法团数目：4 持牌个人数目：11

年份：2011年 持牌法团数目：4 持牌个人数目：10

年份：2012年 持牌法团数目：4 持牌个人数目：9

年份：2013年 持牌法团数目：4 持牌个人数目：9

年份：2014年 持牌法团数目：4 持牌个人数目：9

年份：2015年 持牌法团数目：3 持牌个人数目：2

年份：2016年 持牌法团数目：3 持牌个人数目：2

若机构要申请成为第八类牌照的持牌法团，需要符合一系列要求：

申请成为持牌法团的条件和要求

1、注册成立：在香港注册成立的公司或在香港公司注册处注册的非香港公司

2、公司架构：拥有合适的业务架构、良好的内部监控系统及合资格的人员，能够管理业务中可能面对的风险。

3、负责人员：

① 就每类所申请的受规管活动而言，必须委任最少两名负责人员直接监督进行的有关活动。

② 就每类所申请的受规管活动，最少有一名负责人员可以时刻监督有关业务。

③ 机构拟定委任的负责人员当中，最少要有一名是证监会要求下的执行董事机构所有的执行董事必须向证监会寻求核准，以成为负责人员。

上述规定中的法团机构的“负责人员”，其胜任能力也要通过证监会规定的测试。

机构负责人员的胜任能力测试：

1、学历/行业资格要求（符合其中一项即可）

① 通过其中一个认可行业资格考试

② 会计、工商管理、经济、金融财务或法律学位；或其他学位，但同时以上学科的至少两个课程取得合格成绩）

③ 法律、会计或金融财务方面的国际认可专业资格

④ 香港中学会考英文或中文科及数学科合格或同等学历，另具备额外两年相关行业经验

⑤ 具备额外八年相关行业经验

2、行业经验：在紧接申请日期前的6年内具备3年相关行业经验

3、管理经验：具备最少两年经证明的管理技巧和经验

4、监管知识：通过其中一个有关本地监管构架的认可考试

虽然第八类牌照只是提供意见，但是也要相关的资本要求，详情如下：

第八类牌照的资本要求

类别：第八类受规管活动

已缴资本的最低要求1000万港元

流动资本的最低要求300万港元

如果这些条件都符合了，机构就就可以把相关资料呈上，等待证监会审核，而证监会的审核主要看以下几方面：

①财政状况及偿付能力

② 学历或其他资历或经验

③是否有能力称职地、诚实地而公正地进行有关的受规管活动

④ 信誉、品格、可靠程度及财政方面的稳健性

如果最终证监会批准并发牌，并不是就一了百了，获取牌照后，公司还有很多后续工作：

1、在发牌后的一个月内，通知证监会公司的财政年度终结日期

2、在财政年度终结后4个月内，呈交其经审核帐目及其他规定的文件

3、每月向证监会呈交财政资源申报表

四．申请或者并购牌照费用

4.1 协助申请牌照

我司为贵公司提供一站式服务，可以全方面帮协助公司申请牌照：

1、协助客户办理董事办理合规更正；

2、撰写的商业计划书、运营方案以及合规方案；

3、准备与撰写申请材料；

4、撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案；

5、申请过程中，负责回答由监管部门提出的问题提出的问题。

6、若监管机构需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

4.2 协助并购牌照

我司根据客户要求，借助自身强大的平台，搜索合适的标的：

1. 通过自身特有的管道资源，根据客户要求筛选合适的标的牌照公司

2. 对标的公司进行前期的审查，确定标的公司在反洗钱、债务、法规方面干净

3. 协助客户对接资源，安排面谈，起草MOU

4. 协助客户安排律师进行尽职调查DD，审计核算

5. 协助客户准备最终的协议SPA

6. 协助客户完成牌照监管部门审批，报备，转换

7. 协助客户进行税务、银行账户、注册处等过户

问题解答：

问题1：唐老师，第八类牌照有什么优点？

解答：资本市场分秒必争，如果见到好的投资机会，但是又没有足够流动资金的时候，保证金融资就是其中一种办法。客户将存放在证券行的证券作为贷款抵押品，证券行按一定抵押比率向客户提供贷款，客户得到贷款后就可以投资。

问题2：那是怎样的运作模式?

解答：保证金贷款是以“可抵押证券总值”计算。

假设客户持有A股票100，然后申请 - 保证金融资。

股票A数量：100股

股票A现价：每股20元

资产总值：2000元

若抵押比率为40%

可抵押证券总值：2000*40%=800

当然，这对于证券行来说也是有风险的，因为如果股票A的价格下跌，资产价值就会下跌。所以证监会要求券商应该有相关的监控措施来管理客户和抵押品的风险。

问题3：那要具备什么条件?

解答：证监会指出，证券保证金融资提供者应：

A 确立正式的政策，就设定集中风险限额及跟进违反集中风险限额情况的实际考虑因素，提供明确的指引，并充分考虑证券抵押品的质素、流通性及波动性、客户的信用可靠程度及证券保证金融资提供者的财政资源。

B 建立健全有效的监控架构，有助迅速识别及缓解集中风险，例如不再向过度集中的客户进一步贷款，或不再接受更多的过度集中的证券为抵押品。

C 压力测试有助证券保证金融资提供者更妥善地评估市况转变对公司的资金状况可能产生的影响。证监会鼓励证券保证金融资提供者定期进行压力测试，并且不只限于市况大幅波动时才进行测试。

如欲查询更多有关香港SFC 8号牌：提供证券保证金融资牌照的资料，请与我们的专业顾问联络，我们将为您提供免费咨询服务。